Domínio Progressivo das Finanças
Desenvolva competências financeiras através de marcos claros de aprendizagem
Níveis de Competência Financeira
A nossa abordagem estruturada divide o conhecimento financeiro em três níveis progressivos. Cada nível representa um conjunto específico de competências que se complementam, criando uma base sólida para a tomada de decisões financeiras informadas.
Fundamentos Financeiros
Gestão básica do orçamento pessoal, controlo de despesas e criação de um fundo de emergência. Inclui também a compreensão dos princípios básicos de poupança e a identificação de padrões de consumo.
Planeamento Estratégico
Desenvolvimento de objetivos financeiros a médio e longo prazo, otimização fiscal, e introdução aos instrumentos de investimento. Foco na diversificação e gestão de risco básica.
Gestão Avançada
Análise aprofundada de mercados, estratégias de investimento complexas e planeamento sucessório. Inclui gestão de portefólios diversificados e análise de cenários económicos.
Marcos de Conquista
Os marcos representam conquistas específicas que demonstram o domínio de competências essenciais. Cada marco alcançado representa progresso tangível na jornada de educação financeira, com benefícios práticos imediatos.
Orçamento Equilibrado
Criação e manutenção de um orçamento pessoal equilibrado durante três meses consecutivos, com controlo eficaz de despesas variáveis e identificação de oportunidades de poupança.
Fundo de Emergência
Estabelecimento de uma reserva de emergência equivalente a 3-6 meses de despesas essenciais, criando uma base de segurança financeira fundamental para qualquer estratégia de longo prazo.
Primeiro Investimento
Realização do primeiro investimento informado após análise detalhada de risco e retorno, demonstrando compreensão dos princípios básicos de diversificação e gestão de portefólio.
Plano de Reforma
Desenvolvimento de uma estratégia estruturada de planeamento para a reforma, incluindo projeções de necessidades futuras e implementação de veículos de investimento apropriados.
Dr.ª Amélia Carvalho
Especialista em Educação Financeira, ISEG
A progressão por marcos permite aos estudantes celebrar conquistas concretas enquanto constroem competências sólidas. Em 2025, observamos que esta abordagem estruturada resulta em maior retenção de conhecimento e aplicação prática mais eficaz dos conceitos aprendidos.